Ощадбанк: объемы кредитования микро-, малого и среднего бизнеса (дополняется)

18170
Более 2000 новостей, экспертных мнений, интервью и обзоров; 600 презентаций со всех мероприятий, 400 исследований ведущих компаний мира, 400 инноваций банков в сегменте МСБ - на новом сайте клуба. Перейти

Данные Ощадбанка по кредитованию малого и среднего бизнеса (МСБ). Материал обновляется.


Содержание:


Материалы за 2020 год

Ощадбанк выдал украинским предпринимателям 1 млрд гривен ($37,57 млн) микрокредитов на развитие собственного бизнеса. Госбанк выдает микрокредиты с декабря 2017 года. За это время Ощадбанк профинансировал почти 2,8 тыс. бизнес-проектов по созданию или развитию различных направлений бизнеса. Наибольшую долю финансирования получили предприятия агропромышленного комплекса, торговли, сферы услуг и мелкое производство.

Средняя сумма предоставленного кредита — 360 тыс. грн ($13,5 тыс.). Многие заемщики воспользовались государственной программой «Доступные кредиты 5-7-9%», международными и партнерскими программами, которые делают финансирование еще доступнее. Например, по определенным программам ставки стартуют от 0,1% годовых.

ТОП-6 областей, где выдано больше всего микрокредитов:

  • Львовская;
  • Донецкая;
  • Киевская;
  • Запорожская;
  • Винницкая;
  • Черновицкая.

Андрей Пышный - председатель правления ОщадбанкаАндрей Пышный, председатель правления Ощадбанка: «Символично, что именно в период карантина мы достигли показателя в 1 млрд гривен микрокредитов. Несмотря на трудности, с которыми столкнулся бизнес, он продолжает развиваться, и мы готовы помогать предпринимателям. Ощадбанк продолжает финансирование. Тем, кто получил больше финансовых трудностей вследствие карантина, мы предоставляем кредитные каникулы. 1200 клиентам микро-, малого и среднего бизнеса была предоставлена возможность отсрочки платежей по телу кредита до трех месяцев при невозобновляемой кредитной линии и срочным кредитам».

Ощадбанк финансирует предпринимателей на сумму до 5 млн грн ($188 тыс.) с упрощенным пакетом документов и с лояльным подходом к залогу. Кредиты до 250 тыс. грн ($9,4 тыс.) предоставляются без залога.

Отметим, что банк ввел микрокредитования в рамках программы поддержки предпринимательства «Будуй своє» в декабре 2017 года. Продукт «Микрокредит» разработан с помощью Немецко-украинского фонда (НУФ) и Франкфуртской школы финансов и менеджмента при содействии стратегического партнера Ощадбанка — ЕБРР.

Дополнено 14 сентября 2020 года

С начала действия программы кредитования микро-, малого и среднего бизнеса в Ощадбанке 3350 предпринимателей Украины получили 1,3 млрд грн ($46,5 млн) микрокредитов. Кредитные средства были выданы на создание или развитие собственного дела. Наиболее активно этим продуктом воспользовались бизнес-клиенты с Запорожской, Винницкой, Львовской, Донецкой, Одесской, Черновицкой и Киевской областей.

Предпринимателям доступны кредиты до 5 млн грн по упрощенному пакету документов и с лояльными требованиями к залогу, в частности по международным и партнерским программами доступного финансирования бизнеса, а также по госпрограмме «Доступные кредиты 5-7-9%».

Андрей Пышный, председатель правления Ощадбанка: «За четыре месяца 2020 года Ощадбанк увеличил объемы микрокредитования бизнеса на 300 млн грн ($10,7 млн — ред.). Это рекордные темпы для этого направления деятельности в нашем банке. Всего с начала действия программы мы выдали 1,3 млрд грн для 3350 предпринимателей из всех регионов Украины. Банк продолжает комплексно поддерживать украинский бизнес, который сегодня из-за пандемии оказался в сверхсложных условиях, но работает и выполняет чрезвычайно важную миссию для экономики Украины».

С помощью микрокредитов Ощадбанка предприниматели получают возможность проинвестировать свой бизнес. В частности, они могут приобрести или отремонтировать недвижимое имущество, приобрести новое оборудование, транспорт или технику, увеличить оборотный капитал и тому подобное. Кредиты до 250 тыс грн ($9 млн) предоставляются без залога.

Дополнено 14 декабря 2020 года

Объем кредитов, предоставленных Ощадбанком представителям микро-, малого и среднего бизнеса в рамках партнерских программ, достиг 1 млрд грн ($35,9 млн), а количество партнеров — производителей и поставщиков транспортной техники и оборудования превысило 200. Такие программы делают кредиты для клиентов более доступными — получить кредит можно по ставке от 0,01% годовых в гривне.

Елена ГильЕлена Гиль, и.о. директора департамента микро-, малого и среднего бизнеса Ощадбанка: «Предприниматели активно пользуются партнерскими программами Ощадбанка. Поскольку партнер берет на себя часть процентной нагрузки, клиент получает кредит по сниженной процентной ставке. Кроме этого, сельскохозяйственные предприятия могут сочетать такое кредитование с международными и государственными программами поддержки бизнеса».

Дополнено 5 апреля 2021 года

Более 2500 клиентов из сферы микробизнеса воспользовались кредитными продуктами Ощадбанка на общую сумму 1 млрд грн ($36 млн). Только за кризисный 2020 год этот объем вырос на 484,3 млн грн ($17,45 млн). Подавляющее большинство клиентов в этом портфеле — это физические лица-предприниматели (ФЛП).

Микрокредитование в Ощадбанке происходит по нескольким направлениям. Предприниматели могут воспользоваться залоговым и беззалоговым кредитами, решения по которым принимаются в течение 72 часов, кредитами по партнерским программам с уникальными предложениями по цене и процентным ставкам. Также предлагаются государственные программы: «Доступные кредиты 5-7-9%» и кредитование с государственными гарантиями (до 100 млн грн ($3,6 млн) — по кредитам с обеспечением, в 3 млн грн ($108 тыс. грн) — по кредитам без обеспечения).

Ольга БайцарОльга Байцар, член правления Ощадбанка, ответственная за микро-, малый и средний бизнес: «Наши клиенты из сферы микробизнеса работают в разных сферах. Они занимаются торговлей продуктами питания, производят товары на небольших предприятиях, задействованы в агробизнесе и переработке, сфере услуг и тому подобное. В текущих условиях им часто не хватает финансового ресурса, чтобы пережить сложные времена. Ощадбанк совместно с государством, муниципалитетами и партнерами предоставляет им этот ресурс и объемы такого сотрудничества мы планируем только увеличивать».

Дополнено 14 апреля 2021 года: 200 тысяч клиентов ММСБ

Двести тысяч клиентов микро-, малого и среднего бизнеса (ММСБ) привлечено на обслуживание в Ощадбанк — о достижении этой цифры департамент ММСБ отчитался в начале апреля. Весомую часть этих предпринимателей и компаний (75 тыс.) удалось привлечь в течение последних лет, с тех пор, как обслуживание этого сегмента клиентов в Ощаде было выделено в отдельную бизнес-линию.

Наибольшее количество клиентов ММСБ (34%) относятся к сфере торговли. Далее по видам деятельности преобладают некоммерческие организации, предприятия по обслуживанию домов и территорий, сельскохозяйственные предприятия. В географическом разрезе почти четверть клиентов расположены в Киеве и области, далее следуют предприниматели из Львова.

По состоянию на конец первого квартала кредитный портфель клиентов ММСБ Ощадбанка составил 6,1 млрд грн ($217,7 млн); за I квартал 2021 года он вырос на 358 млн грн ($12,8 млн). Недавно портфель только микрокредитов Ощада превысил 1 млрд грн ($35,7 млн).

Дополнено 17 мая 2021 года: объемы кредитования МСБ и партнерские программы

Кредитование МСБ на $80 млн

За первые 4 месяца 2021 года Ощадбанк предоставил клиентам микро-, малого и среднего бизнеса 1305 кредитов на общую сумму 2,2 млрд грн ($79,8 млн). По состоянию на 1 мая 2021 года общий кредитный портфель кредитов ММСБ Ощада превысил 6,5 млрд грн ($235,8 млн).

Больше всего кредитов получили предприятия агропромышленного комплекса, торговли, транспорта, строительства. 80% кредитов направляется на пополнение оборотных средств. К примеру, сельскохозяйственные предприятия направляют полученные средства на строительство и переоснащение животноводческих комплексов, элеваторов, систем орошения полей и тому подобное.

Ощадбанк является участником и одним из лидеров государственных программ «Доступные кредиты 5-7-9%» и кредитования по государственным гарантиям на портфельной основе.

По партнерским программам, а их в Ощаде 230, клиенты могут приобрести транспортные средства, технику, оборудование, средства защиты растений, удобрения, семена сельскохозяйственных культур на выгодных условиях. По некоторым программам финансирование предоставляется по ставке от 0,01% годовых.

В рамках программы Ощадбанка с фондом WNISEF социальные предприятия могут кредитоваться по ставке от 5%.

Объемы кредитования по партнерским программам для МСБ увеличены в 2 раза

С начала 2021 года бизнес-клиенты Ощадбанка получили по партнерским программам более 200 кредитов на общую сумму 250 млн грн ($9,1 млн). По сравнению с аналогичным периодом 2020 года объем таких кредитов увеличился почти в 2 раза. Кредитный портфель банка по партнерским программам достиг 670 млн грн ($24,3 млн). Больше всего такими программами воспользовались сельскохозяйственные предприятия из Винницкой, Черновицкой, Сумской, Донецкой, Луганской и Тернопольской областей.

Благодаря партнерским программам клиенты Ощада могут приобрести в кредит средства защиты растений, удобрения, семена сельскохозяйственных культур, отечественную и иностранную технику и оборудование от ведущих компаний John Deere, KUHN, New Holland на выгодных условиях. В частности, по определенным программам ставки финансирования стартуют от 0,01% годовых.

Наталья Буткова-Витвицкая - директор департамента микро-, малого и среднего бизнеса ОщадбанкаНаталья Буткова-Витвицкая, директор департамента микро-, малого и среднего бизнеса Ощадбанка: «Партнерские программы — эффективный инструмент поддержки наших клиентов. Если раньше мы фокусировались исключительно на программах для сельскохозяйственных предприятий, то в этом году решено расширить перечень партнеров из других сфер деятельности. В частности, недавно к партнерской сети присоединились эксклюзивные дилеры высокотехнологичного медицинского оборудования — компании «Сименс медицина» и «Медгарант». Это даст предприятиям медицинской сферы возможность воспользоваться новыми программами кредитования».

С начала 2021 года к партнерской сети Ощада присоединились еще 34 партнера — производители сельскохозяйственной техники и оборудования, транспортных средств, средств защиты растений, удобрений и семян. Общее их количество превысило 230.

Дополнено 10 июня 2021 года: кредитный портфель ММСБ превысил 7 млрд грн

В начале июня 2021 года кредитный портфель бизнес-линии микро-, малого и среднего бизнеса (ММСБ) Ощадбанка достиг 7 млрд грн ($258 млн). Только с начала года он вырос на 1,2 млрд грн ($42,2 млн). При этом общая сумма новых кредитов, выданных банком за 5 месяцев 2021 года составляет 2,9 млрд грн ($107 млн). Это на 1,8 млрд грн ($66,4 млн) (на 152%) больше чем за аналогичный период прошлого года.

Рост портфеля произошло в том числе за счет активного участия Ощадбанка в различных программах поддержки предпринимательства. Так, Ощад является одним из лидеров государственной программы «Доступные кредиты 5-7-9%». По состоянию на конец мая по количеству заключенных договоров банк занимает второе место на рынке и также №1 среди всех государственных банков по сумме выданных кредитов. Банк продолжает увеличивать количество партнерских программ с производителями техники и средств защиты растений, которых сейчас более 230.

Дополнено 2 июля 2021 года

Ощадбанк предоставил наибольшую среди уполномоченных банков сумму кредитов под обеспечение государственной гарантией на портфельной основе. По состоянию на начало июня 2021 года более 460 клиентов микро-, малого и среднего бизнеса получили 1,242 млрд грн ($45,35 млн) кредитов. Общая сумма государственных гарантий по ним составляет 573 млн грн ($20,9 млн).

Больше всего кредитов предоставлено агропромышленным компаниям, перерабатывающим, производственным и торговым предприятиям. Большинство заемщиков привлекли финансирование оборотного капитала на срок от 2 до 3 лет. Средняя сумма кредита составляет около 3 млн грн ($110 тыс.).

Наталья Буткова-Витвицкая, директор департамента микро-, малого и среднего бизнеса Ощадбанка: «Спрос на программу государственных гарантий со стороны малого и микробизнеса весьма значителен. Ощад получил наибольшую предельную сумму государственной гарантии всех банков — 1 млрд грн — и за три месяца выдал 57% лимита. Мы предлагаем клиентам сочетать кредитования по этой программе с «Доступными кредитами 5-7-9%». Это упрощает доступ к финансированию, которое можно получить на очень выгодных условиях».

По государственной программе значительно уменьшено требования к обеспечению по кредиту — гарантия может покрывать до 70% суммы кредита. Остальные финансирования заемщик обеспечивает собственным подвижным или недвижимым имуществом. Кредиты на сумму до 3 млн грн могут предоставляться только под государственную гарантию, без другого дополнительного обеспечения. Получить кредиты по программе могут субъекты хозяйствования с годовым чистым доходом (выручкой) от реализации в €50 млн или количеством работников до 250 человек. Максимальная сумма кредита — 100 млн грн ($3,65 млн).

Дополнено 26 июля 2021 года

С начала 2021 года кредитный портфель микро-, малого и среднего бизнеса (ММСБ) Ощадбанка вырос более чем на 2 млрд грн ($74 млн) и составляет 7,7 млрд грн ($284,8 млн).

В течение шести месяцев 2021 года клиентам ММСБ выдано 2100 новых кредитов на общую сумму 3,7 млрд грн ($136,9 млн) (в том числе 1400 кредитов на поддержку инвестиционных проектов малого и среднего бизнеса на общую сумму 3,0 млрд грн), что на 69% больше чем за аналогичный период 2020 года.

Дополнено 8 августа 2021 года

С начала 2021 года кредитный портфель микро-, малого и среднего бизнеса (ММСБ) Ощадбанка вырос более чем на 2,3 млрд грн ($85,5 млн) и составляет более 8 млрд грн ($297,2 млн). Клиентам сегмента ММСБ выдано более 2000 новых кредитов на общую сумму около 4 млрд грн ($148,6 млн) (в том числе 1400 кредитов на поддержку инвестиционных проектов малого и среднего бизнеса на общую сумму 3 млрд грн ($111,5 млн)), что на 69% больше чем за аналогичный период 2020 года.

Дополнено 10 августа 2021 года

С начала 2021 года кредитный портфель микро-, малого и среднего бизнеса (ММСБ) Ощадбанка вырос более чем на 2,3 млрд грн ($85,5 млн) и составляет более 8 млрд грн ($297,2 млн). За 7 месяцев бизнес-клиенты получили в Ощадбанке более 2,5 тыс. новых кредитов на общую сумму около 4,5 млрд грн ($167,8 млн), из них 2,5 млрд грн ($93,2 млн) направлено на финансовую поддержку сельскохозяйственных предприятий.

Такие результаты Ощабанка обеспечила его проактивная позиция, в частности в реализации государственных и партнерских программ поддержки МСБ. Так, Ощад является одним из лидеров программы «Доступные кредиты 5-7-9%» и крупнейшим кредитором бизнеса по государственным гарантиям на портфельной основе. Банк продолжает увеличивать количество партнерских программ с производителями и дилерами техники, удобрений, семян и средств защиты растений, которых сейчас более 230.

Сергей Наумов, председатель правления Ощадбанка: «Стабильный рост кредитного портфеля ММСБ в текущем году является положительной тенденцией. С одной стороны спрос на кредиты означает, что бизнес-сфера становится более активной и готова продолжать развитие. Для восстановления экономики это хороший признак. С другой — Ощад предлагает доступное кредитование, которое выгодно для клиентов».

Дополнено 25 августа 2021 года

За три с половиной года действия программы микрокредитования (кредиты до 5 млн грн ($187 тыс.)) Ощадбанк профинансировал более 6000 бизнес-проектов на сумму 3 млрд грн ($112,5 млн). При этом кредитный портфель микрозаймов превысил 1,75 млрд грн ($65,6 млн) — в 2021 году он вырос на 884 млн грн ($33,1 млн).

Предприниматели направляют финансовую поддержку на развитие и модернизацию различных направлений бизнеса. Так, например, с помощью этих кредитов было приобретено оборудование для производства крафтового мороженого, оснащение для школ по изучению иностранных языков, а также новейшую медицинскую аппаратуру для частных клиник. Благодаря наиболее разветвленной сети отделений Ощада его микрокредитами пользуются во всех регионах страны. Подавляющее большинство таких займов предоставлено физическим лицам-предпринимателям (ФЛП) в населенных пунктах до 50 тыс. человек.

Наталья Буткова-Витвицкая, директор департамента микро-, малого и среднего бизнеса Ощадбанка: «Мы сотрудничаем с клиентами многих направлений бизнеса. Есть много интересных кейсов, когда благодаря поддержке Ощадбанка предприниматели успешно реализовывали бизнес-идеи и расширяли рынок сбыта своей продукции далеко за пределы Украины. Многие с помощью Ощада выросли с микро- до малого сегмента, и наша история сотрудничества продолжается уже на новом уровне. Такие истории успеха способствуют привлечению новых клиентов в тех же общинах, что является одним из важных факторов роста портфеля микрокредитов».

Продукт «Микрокредит» разработан с помощью Немецко-украинского фонда (НУФ) и Франкфуртской школы финансов и менеджмента при содействии стратегического партнера Ощадбанка — Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР).

Дополнено 26 октября 2021 года: кредитный портфель в рамках партнерских программ превысил 1 млрд грн

Кредитный портфель в рамках партнерских программ для микро-, малого и среднего бизнеса (ММСП) Ощадбанка превысил 1 млрд грн ($37,8 млн). По результатам девяти месяцев 2021 года по этим программам бизнес-клиентам Ощадбанка было выдано 720 млн грн ($27,2 млн). Среди всех предложений наибольшей популярностью пользуются программы приобретения сельскохозяйственной техники. Средний срок принятия решения о кредитовании составляет 4 рабочих дня.

Наталья Буткова-Витвицкая, директор департамента микро-, малого и среднего бизнеса Ощадбанка: «Достичь такого результата удалось в результате упрощения и усовершенствования процесса кредитования, в частности сокращения пакета документов. За три года функционирования направления партнерских программ Ощада для клиентов ММСБ мы увеличили количество этих программ до 250. Благодаря им клиенты могут получать финансирование на более выгодных условиях».

Банк продолжает расширять линейку партнерских программ, вводя новые условия сотрудничества в прогрессивных направлениях бизнеса – медицине, инновационных технологиях, пищевой промышленности. С начала 2021 года к сотрудничеству привлечены более 30 новых партнеров.

Напомним, ранее Наталья Буткова-Витвицкая, директор департамента микро-, малого и среднего бизнеса Ощадбанка, в интервью поделилась мнением о запуске рынка земли в Украине, программе «Доступные кредиты 5-7-9%» и кредитовании аграриев.