Результаты поддержки МСБ фондом развития предпринимательства «Даму»: 2020-2021 (дополняется)

2231
Более 2000 новостей, экспертных мнений, интервью и обзоров; 600 презентаций со всех мероприятий, 400 исследований ведущих компаний мира, 400 инноваций банков в сегменте МСБ - на новом сайте клуба. Перейти

Фонд развития предпринимательства «Даму» активно поддерживает малый и средней бизнес Казахстана. В этом дополняемом материале публикуются данные фонда.


Содержание:

Итоги первого полугодия 2020

Итоги за 2020 год

Май 2021: результаты программы Almaty Business



За первое полугодие 2020 года Фонд развития предпринимательства «Даму» прокредитовал 6,8 тысяч проектов в Казахстане на сумму 239 млрд тенге ($578 млн).

Один из наиболее востребованных инструментов поддержки – это субсидирование ставки по кредитам. Поддержку по данному инструменту предприниматели могут получить в рамках «Дорожной карты бизнеса 2025», «Экономики простых вещей», программы ПРООН и программы «Нурлы жер». За весь период было поддержано свыше 16 тысяч проектов на общую сумму 3 трлн тенге ($7,26 млрд). За первое полугодие 2020 года было поддержано 1,2 тысячи проектов на общую сумму кредитов 105 млрд тенге ($254 млн).

Фархат СарсекеевФархат Сарсекеев, заместитель председателя правления фонда «Даму»: «Фонд «Даму» в период режима чрезвычайного положения и с момента введения карантина не переставал оказывать меры государственной поддержки для казахстанского бизнеса. Так в период с 16 марта Фонд «Даму» подержал 1 294 проекта по субсидированию и гарантированию на общую сумму кредитов 101 млрд тенге ($244,5 млн).

Кроме того, в рамках реализации антикризисных мер и в целях оптимизации процесса принятия решений на время чрезвычайного положения, фонд «Даму» перешел на упрощенный процесс согласования изменений, связанных с реструктуризацией кредитов МСБ и сократил срок рассмотрения проектов с пяти до одного дня. С 16 марта по 25 мая, помимо новых проектов, фонд «Даму» рассмотрел и предоставил реструктуризацию по 6 091 проекту на общую сумму кредитов 467 млрд тенге ($1,13 млрд).

Для расширения охвата предпринимателей, фонд заключил соглашение на размещение средств в банке Al Hilal и в «Казахстанской Иджара Компании» на общую сумму 10,5 млрд тенге ($25,5 млн), для последующего финансирования заемщиков на принципах исламского финансирования договора «Мурабаха». Фонд также заключил соглашение по проекту ПРООН по субсидированию части ставки вознаграждения и основного долга по проектам ВИЭ.

С ноября 2007 года «Даму» является оператором программ льготного кредитования через банки, микрофинансовые организации (МФО) и лизинговые компании. Фонд является основным национальным институтом развития, предоставляющий поддержку для микро, малого и среднего бизнеса, которые сегодня предлагает 4 инструмента. Это – льготное кредитование, субсидирование ставки вознаграждения, гарантирование кредитов, онлайн обучение и сопровождение предпринимателей до финансовых институтов. С момента реализации вышеназванных финансовых направлений фондом «Даму» поддержано свыше 90 тысяч проектов на сумму кредитов 5,7 трлн тенге ($138 млн).

Итоги 2020 года

За 2020 год кредитный портфель оказанной поддержки Фонда развития предпринимательства «Даму» увеличился в 2,6 раза. Доля поддержанных проектов фондом в казахстанском кредитном портфеле по банковским займам на сегодняшний день составляет 38%. Об этом сообщила председатель правления Фонда Гаухар Бурибаева.

Фонд поддержал 32,5 тыс. проектов микро-, малого и среднего предпринимательства на сумму 1,6 трлн тенге ($3,73 млрд). Для сравнения, в 2019 году было поддержано 24,3 тыс. проектов на сумму кредитов в 612 млрд тенге ($1,42 млрд).

Резкий рост охвата предпринимателей программами субсидирования (+454% – до 14,6 тыс. получателей) и гарантирования (+174% – до 7,3 тыс.) Гаухар Бурибаева объясняет принятой правительством программой антикризисных мер по поддержке пострадавших отраслей. Кроме того, фонд получил от миннацэкономики дополнительный бюджет в рамках поддержки экономики в период пандемии.

Эффективность вложенных средств измеряется приростом охвата предпринимателей. Ежегодно он должен составлять 10-15% по отношению к предыдущему периоду. В 2020 году рост составил 32%. Соответственно, в следующем году фонд рассчитывает поддержать около 36 тыс. проектов.

Еще один способ замера результативности выделенных бюджетных средств –налоговые отчисления. В рамках заключенного с комитетом госдоходов меморандума фонд запрашивает декларации и сверяет данные по каждому БИН предпринимателей, которые получили поддержку. За 10 лет на субсидирование выделено 278 млрд тенге ($648 млн), а налогов возвращено на 2,1 трлн тенге ($4,89 млрд) – на 1 тенге субсидий приходится 6 тенге налогов и 85 тенге выручки.

По просроченным займам фонд ежегодно выплачивал банкам около 500 млн тенге ($1,2 млн). В 2020 году сумма выплат увеличилась до 700 млн тенге ($1,6 млн). Рост связан с общими отсрочками по кредитам из-за пандемии. На данный момент у фонда есть 42 потенциально проблемных проекта – те, по кредитам на которые просрочка составляет более 90 дней. Около 330 проектов имеют технические просрочки сроком менее 30 дней.

В 2020 году все ставки были унифицированы до 6% на конечного заемщика. Фонд также оптимизировал бизнес-процессы и оцифровал свои услуги – до 90% заявок поступают по электронным каналам. Для большего охвата предпринимателей созданы новые направления: выпущены первые зеленые облигации на площадке МФЦА и запущено исламское финансирование, которого раньше не было в Казахстане.

Дополнено 23 мая 2021: по программе Almaty Business МСБ получил кредитования на $9,8 млн

С момента запуска программы Almaty Business предпринимателям был выдан 61 кредит на сумму 4,2 млрд тенге ($9,8 млн). Об этом сообщили в Фонде развития предпринимательства «Даму».

Банки, с которыми сотрудничает ФРП «Даму», одобрили 20 проектов на сумму 2,1 млрд тенге ($4,9 млн). На рассмотрении в банках находятся еще 11 новых кредитных заявок на сумму 898,5 млн тенге ($2,1 млн).

В рамках региональной программы Almaty Business на паритетной основе фонд и местные исполнительные органы ранее выделяли бюджет на 2019-2020 годы в размере 8 млрд тенге ($18,7 млн).

Фонд заключил договоры с банками второго уровня и освоил 8 млрд тенге. Таким образом, ДБ «Альфа-Банк», ForteBank, «Сбербанк», Народному банку было выделено по 2 млрд тенге ($4,7 млн).

Как получить финансирование

В настоящее время участниками программы могут стать только субъекты малого и среднего предпринимательства, зарегистрированные и осуществляющие деятельность в Алматы. Каждый из них может получить заем до 180 млн тенге ($420 тыс.).

Если предпринимателю понадобятся средства на приобретение новых и модернизацию основных средств, то кредит может быть предоставлен на срок до 7 лет, на пополнение оборотных средств – до 3 лет. Ставка по займам доступная, кредиты выдаются по номинальной ставке 7% годовых.

Кредиты доступны для МСБ, занятого в сфере общественного питания, здравоохранении, обрабатывающей промышленности и так далее. По программе Almaty Business могут получить займы и предприниматели, которые заняты в сфере торговли.

В 2021 году для того чтобы увеличить доступность кредитов, ФРП «Даму» совместно с местными исполнительными органами приняли решение исключить отраслевые ограничения при выдаче кредита. Также планируется снизить ставку вознаграждения по займам.

Ранее менее активными в кредитовании были Алатауский, Жетысуский, Наурызбайский, Турксибский районы Алматы. Для того чтобы стимулировать предпринимателей этих районов активнее брать займы по программе Almaty Business, планируется снизить ставку с 7% до 5% годовых. Для более активных субъектов МСБ из Ауэзовского, Медеуского, Бостандыкского и Алмалинского районов Алматы ставка останется прежней – она не превысит 7% годовых.

Программа Almaty Business была запущена в 2019 году.

Напомним, в отдельном материале SME Banking Club публикует данные фонда «Даму» по поддержке пострадавшего от пандемии МСБ Казахстана.