Евгений Мецгер
Евгений Мецгер - председатель правления Укрэксимбанка
- Полезная информация -

В марте исполнился год, как должность председателя правления Укрэксимбанка занял Евгений Мецгер. Новый топ-менеджер уделяет немало времени, чтобы лично презентовать рынку обновленный экспортно-импортный банк, который, опираясь на десятилетиями наработанную экспертизу, меняет операционную модель для лучшего взаимодействия с профильной клиентурой. В интервью порталу «Бизнес» Евгений Мецгер рассказал о стратегии Укрэксимбанка, поддержке экспорта и планах на 2021 год.

О стратегии

Госбанки в целом определились со своей нишей на рынке. «Ощад» и «Приват» взяли прицел на массовый сегмент, «Укргаз» — принял уклон в эко-проекты. Какая стратегия Укрэксимбанка, кто ваш клиент и какие приоритетные направления бизнеса?

— Уже в течение первого года трансформации мы сделали немало, чтобы вскоре стать бесспорным корпоративным банком №1 в стране. Укрэксимбанк один из немногих может выдавать корпоративные кредиты объемом более $50 млн, что позволяет осуществлять крупные сделки по финансированию инфраструктурных проектов и оказывать поддержку стратегическим отраслям. Приоритетом является обслуживание крупных компаний, предприятий средней капитализации, муниципалитетов и госсектора. При этом, мы стремимся иметь собственную бизнес-специализацию и готовы предложить нестандартные подходы. Поэтому мы фактически создаем нишу Intelligent banking, где и собираемся «властвовать», концентрируясь на сложноструктурированных сделках, эксклюзивных сервисах и комплексных решениях с гибким применением различных финансовых компонентов.

Целевыми клиентами Укрэксимбанка являются государственные предприятия и частные компании, экспортеры или производители, задействованные в экспортных цепях или проектах по энергоэффективности. Также это компании, импортирующие оборудование и технологии для увеличения экспортных мощностей или занимаются импортом критической продукции со значительным оборотом расчетов по международным торговым операциям. Кроме того, Укрэксимбанк продолжит участвовать в развитии инфраструктуры и работать как агент правительства по администрированию государственных программ.

Могут рассчитывать на внимание банка бюджетные организации и небольшой бизнес?

— По направлению МСБ приоритетным сегментом является средний бизнес. Поскольку «Укрэксим» не имеет широкой сети отделений, для малого и среднего бизнеса мы создаем удобные и выгодные по цене онлайн-сервисы. Основные продукты для среднего бизнеса — специализированные услуги клиентам внешнеэкономической сферы (проекты с Экспортно-кредитным агентством, прямой дилинг, документарные операции), инвестиционное кредитование, программы по МФО, государственные и местные программы поддержки. С муниципалитетами и коммунальными предприятиями будем работать по направлениям инвестиционного финансирования, лизинга транспорта, привлечению ресурсов, в том числе кредитов нерезидентов и бюджетных средств, а также муниципальных облигаций на первичном рынке.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:  Анна Савеня, ПроКредит Банк – о кредитовании МСБ в условиях пандемии и программе «5-7-9»

О поддержке экспорта

В адрес банка звучала критика по содействию импорта, в частности, финансированию приобретения белорусской техники. Существуют ли уже программы для украинских производителей, которые выходят на внешние рынки?

— Участие в межправительственной программе компенсаций — лишь один из многочисленных инструментов нашего специализированного портфолио, вместе с проектами МФО и уникальными продуктами торгового финансирования. Поэтому странно критиковать инструмент, позволяющий повысить конкурентоспособность вследствие снижения рисков и удешевления финансовых ресурсов, в том числе в сочетании с другими механизмами. Так же как и собственные партнерские программы с производителями и дистрибьюторами или государственные программы удешевления кредитов и компенсации стоимости приобретения отечественной техники и оборудования, где мы находимся среди лидеров.

Для поддержки клиентов-экспортеров Укрэксимбанк активно использует весь имеющийся инструментарий и многолетние связи с иностранными партнерами. Стимулирование экспорта дает лучшие результаты через комбинирование усилий — банковские инструменты, методологическая помощь экспортерам, содействие в выставочной деятельности, «промоушн» и страхование экспорта. На начальном этапе речь идет об относительно простых инструментах, например кредитование отечественных производителей под страховое покрытие. В сотрудничестве с ЭКА у нас уже есть первые в стране практические кейсы, направленные на поддержку МСБ, а десятки новых заявок со всей страны находятся в работе.

Насколько популярны альтернативные виды финансирования в портфеле Укрэксимбанка?

— Уровень использования таких продуктов зависит от осведомленности финансового менеджмента компании. Нередко бывает, что клиент, особенно представитель МСБ, обращается за оборотными или инвестиционными средствами, чтобы приобрести оборудование за рубежом. Мы объясняем, что в этом случае ему выгоднее и удобнее использовать аккредитив, или предлагаем другие соответствующие инструменты в зависимости от кейса. Постепенно они становятся все более привычными для бизнеса. И сама гарантия как институт появилась благодаря программе «Доступные кредиты 5-7-9%». Сейчас она переросла в портфельные гарантии от Кабмина и так же, как страховка ЭКА, является способом обеспечения в случае недостаточности залога.

Как видим, прошел только год со старта программы «5-7-9%», а на рынке уже возник новый инструмент, который из гарантий Фонда развития предпринимательства эволюционировал в портфельные гарантии, появилось страховое покрытие ЭКА, качественно изменилась и расширилась сама программа доступных кредитов. Поэтому во время коронакризиса мы вместе с бизнесом сделали важный шаг вперед. Все это будет способствовать дальнейшему развитию как классического кредитования, так и документарных операций, а их объемы будут продолжать увеличиваться.

О планах на 2021

— Укрэксимбанк продолжит оптимизацию всех операционных процессов и сделает ставку на диджитализацию с уменьшением физического присутствия клиентов в отделениях. В системе интернет-банкинга для юридических лиц мы уже реализовали ряд актуальных сервисов. В частности, можно дистанционно подписывать депозитный договор и перечислить средства, что особенно удобно для размещения коротких траншей. Расширено управление корпоративными карточными счетами, что освобождает от необходимости выдавать наличные в разных валютах и ​​одновременно позволяет вести четкий контроль расходов. Новый модуль «Внешнеэкономическая деятельность» содержит набор актуальных функций для экспортеров и импортеров. На очереди — заявки на кредитование и другие операции.

Какие основные задачи банка на этот год?

— Если говорить о количественных показателях, то ориентиром является увеличение кредитного портфеля на 15 млрд грн ($535 млн — ред.), прежде всего за счет инвестиционного финансирования корпоративного бизнеса и муниципалитетов, поддержки проектов местных общин. Продолжим также оптимизацию баланса для снижения затрат и увеличения доли активов, которые генерируют доход. Среди приоритетов и удешевление ресурсной базы. Мы должны быстро реагировать на развитие рынка и приспосабливать продуктовое предложение под специфику отрасли. Поэтому еще одно направление развития — разработка новых продуктов экспортоориентированного финансирования.

Насколько успешно вам удается сокращать уровень проблемной задолженности?

— В работе с «проблемкой» действуем одновременно всем арсеналом мер, допустимых в правовой плоскости, как путем договоренности, так и через принудительное взыскание. В феврале мы зафиксировали, что за неполный год работы новый менеджмент вернул более 1 млрд грн ($35,7 млн — ред.) NPL. Не говоря уже о судебных решениях в нашу пользу в делах, которые годами не могли сдвинуть с места. После этого состоялись дальнейшие погашения, в том числе знаковых должников. Есть большие кейсы реструктуризации, как, например, с девелопером столичного ТРК Gulliver компанией «Три О», есть и другие проекты, об успешном завершении которых мы вскоре обязательно отчитаемся.

Напомним, в конце 2020 года Укрэксимбанк совместно с ФРП запустил две новые кредитные программы для МСБ Украины.

Оставить комментарий
Читайте новости SME Banking Club в Telegram, Facebook или по email.