Чери Тенг - глава отдела корпоративного банковского обслуживания HSBC Singapore
- Полезная информация -

В 2020 году финансовые учреждения и клиенты начали быстро переходить на цифровые инструменты для удовлетворения своих финансовых потребностей. Ожидается, что эта тенденция сохранится и в 2021 году, и даже после него. Более того, рост экологической сознательности среди потребителей означает, что будущее банковского дела будет одновременно технологическим и устойчивым.

Эти факты хорошо известны HSBC Singapore, который не отстает ни в области цифровизации, ни в области зеленого финансирования – даже наоборот.

«2020 год показал, что мы должны быть гибкими, чтобы противостоять непредвиденным обстоятельствам и поддерживать наших клиентов в трудные времена. Как цифровые технологии, так и устойчивость стали важными для бизнеса в Сингапуре», – заявила Asian Banking & Finance Чери Тенг (Cherie Teng), глава отдела корпоративного банковского обслуживания HSBC Singapore.

«Действительно, сейчас мы видим, что процесс принятия решений по этим вопросам выходит за рамки казначейских функций. Финансовые директора, ключевые лица и члены советов компаний теперь уделяют первоочередное внимание устойчивости своего бизнеса – цифровой банкинг и устойчивое финансирование лежат в основе построения сильного будущего», – добавила она.

Ранее в 2020 году HSBC первым в Сингапуре запустил «Зеленый кредит» для малого и среднего бизнеса (МСБ). Эта услуга сокращает время, затраты и сложности, которые МСБ связывают с зеленым финансированием, предоставляя им более доступный способ расширения своей деятельности при движении к устойчивому будущему.

«Мы слышим от наших клиентов, что они хотят играть определенную роль в повестке дня устойчивого развития, но не знают, как и с чего начать», – говорит Тенг. «Вот почему мы помогаем предприятиям получить более легкий доступ к финансированию, которое специально выделяется на экологические проекты или проекты, связанные с устойчивым развитием».

Пандемия также способствовала распространению цифровых услуг среди клиентов коммерческого банка HSBC Singapore. Тенг отметила, что 94% бизнес-клиентов теперь пользуются предложениями цифровых каналов в HSBCnet, в то время как количество регистраций PayNow Alias ​​более чем утроилось (на 239%) с 1 апреля 2020 года.

Asian Banking & Finance пообщался с Чери Тенг, чтобы узнать ее мнение об изменениях в финансовой и банковской сфере, какое будущее ждет банковское дело, а также о планах HSBC Singapore.

Не могли бы вы рассказать нам о тенденциях, которые вы наблюдали в сфере цифровых платежей в 2020 году?

Те, кто не запустил онлайн-транзакции до пандемии, возможно, оказались в тупике; эта сфера вызвала беспрецедентные изменения в ведении банковского дела.

В HSBC 95% наших бизнес-клиентов перешли с ручного на цифровой не только в сфере платежей, но и области оплат и других функций оборотного капитала своего бизнеса, чтобы отслеживать транзакции со своей стороны.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:  EU4Business запустил в Украине «бизнес-клиники»: консультирование МСБ о маркетинге и диджитализации

До COVID-19 чеки по-прежнему были широко используемым способом оплаты в определенных сегментах рынка. Хотя в последние годы этот показатель снизился, в основном из-за попыток правительства отказаться от бумажных документов, все еще есть предприятия, которые противятся отказу от этого инструмента.

Пандемия, вместе с усилиями правительства, стимулировала распространение цифровых платежей не только в Сингапуре, но и во всем регионе. Какие тенденции или изменения, по вашему мнению, произойдут в сфере цифровых платежей в 2021 году и в последующий период?

Нет сомнений в том, что цифровые технологии продолжат доминировать в платежах, будь то внутренние или международные платежи. Действительно, ожидается, что к 2024 году общий объем цифровых платежей в Сингапуре превысит $21 млрд, ежегодно увеличиваясь на 9,2%.

Компаниям, проводящим платежи, обычно приходится учитывать множество вещей – порядок выплаты зарплаты своим сотрудникам, поддержка контакта со своими зарубежными поставщиками. Это значит, что они управляют разными валютами еще и в разных часовых поясах.

Существуют различные виды усовершенствований и механизмов поддержки, которые компании могут использовать для отслеживания своих средств, направляемых и поступающих контрагентам на местном и международном уровне, как через ПК, так и через мобильные устройства.

Использование PayNow Corporate, например, позволяет быстро производить электронные платежи с помощью QR-кода без необходимости получать банковские реквизиты от получателей. Такие инициативы являются практичными, экономичными и значимыми решениями, помогающими предприятиям поддерживать контакты со своими клиентами.

Двигаясь вперед, мы определенно видим, что этого уровня простоты и удобства будут ожидать, независимо от номинала или валюты.

Помимо цифровых платежей, в каких еще инициативах и мероприятиях онлайн-банкинга с февраля 2020 года произошел массовый всплеск?

Хотя переход на цифровые технологии может быть очень простым, есть серьезная ошибка думать, что это относится только к тому, что видят акционеры.

Казначейским и закупочным функциям в различных секторах необходимо быстро адаптироваться к использованию цифровых технологий для обеспечения непрерывности бизнеса не только в сфере платежей, но и во всех аспектах жизнедеятельности компании.

Цифровые технологии также поддерживают возможность торговли, позволяя предприятиям в электронном виде отправлять инструкции по аккредитивам и гарантиям, подавать заявки на торговые кредиты и загружать счета-фактуры для финансирования дебиторской задолженности. Поскольку многие клиенты находятся в режиме планирования непрерывности бизнеса, мы видим более широкое использование возможности загрузки цифровых копий документов из банков зарубежных поставщиков.

В последние несколько лет, особенно в 2020 году, потребители и предприятия стали более осознанно относиться к своему воздействию на окружающую среду. Как это повлияло на банковский сектор?

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:  Программа «Доступные кредиты 5-7-9%»: что нового? (дополняется)

Финансы будут играть ключевую роль в переходе Азии к более устойчивому будущему. С учетом предстоящей передачи значительного состояния поколению миллениалов в Азии в течение следующего десятилетия, новое поколение инвесторов также будет более социально сознательным, чем их родители и требовательным к экологической безопасности. Поэтому для бизнеса больше не является вопросом использовать ли зеленое финансирование. Очень важно оставаться актуальным и конкурентоспособным, чтобы изменить ситуацию на рынке и быть заметным.

HSBC недавно разработал амбициозный план по расстановке приоритетов в финансировании и инвестициях, который поддерживает переход к чистой глобальной экономике и помогает построить процветающее и устойчивое будущее для общества и бизнеса. В основе плана лежит обязательство сократить выбросы бизнесов наших клиентов до нуля к 2050 году или раньше в соответствии с целями Парижского соглашения.

В Сингапуре HSBC предоставил в общей сложности $1,2 млрд устойчивого финансирования и инвестиций по состоянию на конец 2019 года.

Как, по вашему мнению, экологические, социальные и управленческие факторы изменят Сингапур и банковскую отрасль региона в ближайшие несколько лет?

Сингапур поднимает планку за счет создания своей инфраструктуры и возможностей зеленого финансирования. Действительно, он участвует в глобальных и региональных форумах для обсуждения общих формулировок в том, что считается «зеленым», чтобы потребители, инвесторы, регулирующие органы, компании и финансовые учреждения одинаково определяли экологические цели, критерии измерения и эффективности.

HSBC Singapore является партнером-учредителем Сингапурского центра зеленых финансов (Singapore Green Finance Centre) – первого в Сингапуре исследовательского института, занимающегося исследованиями в области зеленого финансирования и развитием талантов.

Мы также видим инициативы по внедрению экологичного и устойчивого финансирования в основное русло бизнеса и общества. Только 24 ноября 2020 года Валютно-кредитное управление Сингапура объявило о Программе предоставления кредитов, связанных с экологией и устойчивостью, которая, как мы полагаем, поддержит усилия финансовых учреждений по разработке проверенных устойчивых механизмов финансирования, ориентированных на МСБ, что позволит финансовым организациям лучше поддерживать малый и средний бизнес.

В HSBC Singapore мы открыли «Зеленый депозитный счет» (Green Deposit Account) для бизнес-клиентов для финансирования зеленых инициатив, таких как возобновляемые источники энергии, энергоэффективность и сохранение биоразнообразия, предоставляя компаниям простой способ поддержки экологически полезных проектов.

Как сообщалось ранее, в Сингапуре 88% МСБ демонстрируют готовность использовать цифровые банковские услуги, а более 80% готовы частично перейти на обслуживание в цифровые банки. SME Banking Club выбрал главное из исследования Visa «Going Digital: The Banking Revolution».

Это эксклюзивный материал SME Banking Club. При полном либо частичном копировании ссылка на SME Banking Club обязательна.

Оставить комментарий
Читайте новости SME Banking Club в Telegram, Facebook или по email.