Объемы кредитования микро-, малого и среднего бизнеса в России: результаты банков (обновляется)

18800
Более 2000 новостей, экспертных мнений, интервью и обзоров; 600 презентаций со всех мероприятий, 400 исследований ведущих компаний мира, 400 инноваций банков в сегменте МСБ - на новом сайте клуба. Перейти

SME Banking Club собрал в одном материале актуальные данные по объемам кредитования микро-, малого и среднего бизнеса в России. Материал обновляется.


Содержание:


11 августа 2021: Корпорация МСП профинансировала через краудфандинг более 150 проектов МСБ

Корпорация МСП при помощи своих дочерних структур, компании «Мир» и МСП Банка, профинансировала через инвестиционные платформы на основе краудфандинга 154 проекта. Общая сумма инвестиций составила 316 млн руб. ($4,3 млн).

Основными целями финансирования стали участие малого и среднего бизнеса (МСБ) в закупках, а также пополнение дебиторской задолженности.

Инвестируют чаще всего в строительство, производство, торговлю. Последняя в текущем портфеле занимает 45%, строительство — около 34%, а производство — 6%.

Краудфандинг проводят в рамках нацпроекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы». МСП Банк работает с 10 крупными инвестиционными платформами. В 2021 году их количество планируется расширять.

Банк оценивает объем рынка краудлендинга в 10-12 млрд руб. ($135,6 — 162,7 млн) по итогам 2021 года. Объем средств, которые предоставили через инвестиционные платформы, в первом полугодии 2021-го вырос более чем наполовину по сравнению с прошлым годом.

Как отметил председатель наблюдательного совета МСП Банка, генеральный директор Корпорации МСП Александр Исаевич, в рамках новой стратегии развития компания будет активно развивать новые направления финансовой поддержки, в частности, краудфинансирование и факторинг.

«При этом необходимо повышение прозрачности рынка, чему будет способствовать формирование стандартов оценки и рейтингования заемщиков. Еще одни важным фактором, который позволит повысить ликвидность рынка и обеспечить снижение ставок, станет вхождение на рынок существенного числа институциональных инвесторов», — подчеркнул он.

11 августа 2021: Делобанк: 41% предпринимателей не хочет брать взаймы у банков

Онлайн-банк для МСБ Делобанк провел опрос среди своих бизнес-клиентов и выяснил их отношение к кредитным средствам.

По данным банка, 59% предпринимателей используют заемные средства – из них 57% опрошенных предпочитают суммы до 1 млн руб. ($13,5 тыс.), 29% — до 3 млн ($40,5 тыс.) и 14% — свыше 5 млн руб. ($68 тыс.).

Расходовать кредитные деньги бизнес предпочитает по-разному:

  • 86% опрошенных потратят заемные средства на развитие бизнеса;
  • 6% — хотят экспериментировать с новыми идеями и рынками;
  • 3% опрошенных вынуждены брать кредиты, чтобы бизнес продолжил существовать и не закрылся;
  • остальные 6% цели, на которые готовы потратить кредит, не указали.

41% опрошенных предпринимателей не готовы брать кредиты. 21% из них предпочитают одалживаться у знакомых, 29% — довольствуются собственными средствами, 13% — опасаются риска не погасить кредит и попасть в долговую яму.

27 августа 2021: Общий объем выданных МСБ кредитов превысил 1 трлн

По данным Центробанка России, в июне 2021 года малому и среднему бизнесу (МСБ) банки выдали кредитов на 1,06 трлн руб. ($14,31 млрд), что больше значений прошлого года в 1,7 раза. Всего в июне МСБ выдали 158 тыс. кредитов, что на 10% больше, чем в мае текущего года.

При этом средняя ставка по займам со сроком до 1 года составила 8,36%, по остальным – 8,52%. Средняя сумма кредита – 6,7 млн руб. ($90, тыс.), что больше значений 2020 года на 3,2 млн руб. Больше всего займов берут предприятия торговли и компании, которые оказывают услуги по ремонту авто (37,6%), по продаже недвижимости и сдаче ее в аренду (13,7%), обрабатывающие производства (12,8%) и строительные компании (9,5%).

22 октября 2021: Банк Уралсиб увеличил объемы кредитования малого бизнеса в 2,4 раза

Банк Уралсиб по итогам 9 месяцев 2021 года увеличил объемы кредитования малого бизнеса в 2,4 раза по сравнению с аналогичным периодом 2020 года. Всего за 9 месяцев текущего года было выдано субъектам малого бизнеса кредитов на сумму 10 млрд руб. ($140,7 млн). Более 30% выдач обеспечены за счет внедрения и развития в банке скоринговых и упрощенных технологий кредитования, которые позволяют клиенту в течение 1-3 дней получить решение по сделке.

Портфель кредитов малому бизнесу Банка Уралсиб на 1 октября 2021 года увеличился на 70% по сравнению с началом года – с 6 млрд до 10,3 млрд руб. ($144,9 млн).

4 ноября 2021: Банк «Открытие» предоставил МСБ более 2,8 млрд руб. в рамках госпрограммы «зонтичного» кредитования

Всего за месяц действия программы компании малого бизнеса смогли дополнительно привлечь более 3,6 млрд руб. ($50,3 млн) кредитов под «зонтичные» поручительства Корпорации МСП, около 80% этой суммы предоставил банк «Открытие».

Общая сумма одобренных банком «Открытие» кредитов с зонтичным поручительством составляет 5 млрд руб. ($69,9 млн). Более половины из этих денег уже доведены до субъектов МСП. Таким образом удалось поддержать более двух с половиной сотен предприятий.

В ближайшее время банк «Открытие» планирует принять участие в очередном отборе банков и получить от Корпорации МСП дополнительный лимит зонтичных поручительств.

Задача нового механизма — увеличение доступности кредита для широкого круга предпринимателей, в том числе для компаний, которые только открыли свое дело. Поручительства Корпорации МСП обеспечивают до половины обязательств клиента по возврату суммы кредита. Заемщик может получить поддержку как по микрокредиту до 10 млн руб. ($140 тыс.), так и привлечь крупный кредит — сумма поручительства Корпорации МСП может достигать 1 млрд руб. ($14 млн). Для клиента такое поручительство является бесплатным.

Программа зонтичного кредитования разработана Минэкономразвития и Корпорацией МСП по поручению президента России. Новая программа господдержки бизнеса была запущена 15 сентября 2021 года во всех регионах РФ.

19 ноября 2021: предприниматели получили более 4 млрд рублей экспресс-кредитов в МСП Банке

МСП Банк, дочерний банк Корпорации МСП, одобрил кредиты малому и среднему бизнесу в рамках продукта «Экспресс-поддержка» на общую сумму 4,1 млрд руб. ($56,3 млн). Новый инструмент поддержки был запущен в сентябре 2021 года. Финансовая помощь оказана более чем 630 предпринимателям. В числе получателей финансирования свыше 85% организаций, относящихся к микро- и малым предприятиям.

Льготный кредит предоставляется в целях дальнейшего развития бизнеса, для пополнения оборотных средств, финансирования текущей деятельности, а также инвестиций. Среди основных его преимуществ — возможность оформления «Экспресс-поддержки» полностью онлайн из любой точки России.

Александр Исаевич, председатель Наблюдательного совета МСП Банка, генеральный директор Корпорации МСП: «Продукт разработан в качестве ответа на запрос предпринимателей в доступе к быстрому финансированию, когда особенно важна скорость принятия решений. Настройка нового инструмента проходила в диалоге с бизнесом. Благодаря этому удалось сформировать привлекательные условия, в том числе обеспечить доступность финансирования для компаний из пострадавших отраслей».

В рамках кредитного продукта бизнес со сроком работы более 12 месяцев может получить кредит на сумму до 10 млн руб. ($137 тыс.) по выгодной сниженной ставке от 11,5% годовых. Главные преимущества — возможность оформления онлайн и срок рассмотрения заявки 72 часа. Кредит в рамках продукта «Экспресс-поддержка» предоставляется для пополнения оборотных средств и на инвестиционные цели.

10 декабря 2021: первые 1000 предпринимателей получили быстрое финансирование в МСП Банке на 6 млрд рублей

Первые 1000 предпринимателей получили финансирование на общую сумму 6,2 млрд руб. ($84,3 млн) в МСП Банке, дочернем банке Корпорации МСП, по кредитному продукту «Экспресс-поддержка». Экспресс-кредиты стали доступны малому бизнесу в сентябре 2021 года.

Александр Исаевич, председатель Наблюдательного совета МСП Банка, генеральный директор Корпорации МСП: «Одним из запросов, который был сформулирован в рамках диалога с предпринимателями, стал доступ к быстрому финансированию — для пополнения и увеличения оборотных средств, развития новых направлений, реализации инвестиционных проектов. Новый финансовый инструмент был введен совсем недавно, но мы уже получили положительные отклики от бизнеса. Также крайне важно, что этот инструмент доступен для помощи предпринимателям из пострадавших отраслей и сможет помочь перестроиться во время действия тех или иных региональных противопандемийных ограничений».

При этом средний возраст бизнеса, как отмечает пресс-служба МСП Банка, варьируется в диапазоне 12-36 месяцев с даты его регистрации.

Среди основных видов деятельности заемщиков:

  • оптовая торговля (18%),
  • строительство зданий (10%),
  • розничная торговля (9%),
  • транспортные услуги (5%),
  • строительные работы (5%),
  • организация питания (4%),
  • архитектура и проектирование (4%),
  • торговля транспортом (3%),
  • складское хозяйство (3%),
  • строительство инженерных сооружений (3%),
  • операции с недвижимостью (3%).

Председатель Правления МСП Банка Петр Засельский отметил, что оформить «Экспресс-поддержку» можно полностью онлайн без посещения банка из любой точки России.

В топ-10 основных регионов, предприниматели из которых привлекли экспресс-финансирование, вошли Москва, Новосибирская область, Санкт-Петербург, Самарская область, Пермский край, Тюменская область, Ханты-Мансийский АО, Удмуртская Республика, Республика Татарстан и Забайкальский край.

Предприниматели со сроком работы более 12 месяцев могут получить кредит по продукту «Экспресс-поддержка» на сумму до 10 млн руб. ($136 тыс.) по выгодной сниженной ставке от 11,5% годовых. Главные преимущества — возможность оформления онлайн и срок рассмотрения заявки 72 часа. Кредит в рамках продукта «Экспресс-поддержка» предоставляется для пополнения оборотных средств и на инвестиционные цели.

24 декабря 2021: предприниматели получили более 7 млрд рублей экспресс-кредитов в МСП Банке

В рамках кредитного продукта «Экспресс-поддержка» предприниматели получили быстрое финансирование на общую сумму 7,02 млрд руб. ($95,9 млн) в МСП Банке, дочернем банке Корпорации МСП. Новый инструмент поддержки стал доступен малому и среднему бизнесу в сентябре 2021 года. Предложением уже успели воспользоваться более 1000 компаний и ИП.

Александр Исаевич, председатель Наблюдательного совета МСП Банка, генеральный директор Корпорации МСП: «Одним из запросов, который был сформулирован в рамках диалога с предпринимателями, стал доступ к быстрому финансированию — для пополнения и увеличения оборотных средств, развития новых направлений, реализации инвестиционных проектов. Этот финансовый инструмент был введен совсем недавно, но мы уже получили положительные отклики от бизнеса. Также крайне важно, что он доступен предпринимателям из пострадавших отраслей и поможет им перестроиться на период действия тех или иных региональных антиковидных ограничений. В его разработке принимали участие сами предприниматели».

Среди основных видов деятельности заемщиков:

  • оптовая торговля (18%),
  • строительство зданий (10%),
  • розничная торговля (9%),
  • транспортные услуги (5%),
  • строительные работы (5%),
  • организация питания (4%).

«Благодаря новому инструменту представители малого и микробизнеса получили возможность быстрого кредитования в нашем банке, — отметил председатель Правления МСП Банка Петр Засельский. — При этом оформить «Экспресс-поддержку» можно полностью онлайн без посещения банка из любой точки России».

В топ-10 основных регионов, предприниматели из которых привлекли экспресс-финансирование, вошли Москва, Новосибирская область, Санкт-Петербург, Самарская область, Пермский край, Тюменская область, Ханты-Мансийский АО, Удмуртская Республика, Республика Татарстан и Забайкальский край.

Также читайте обновляемый материал с показателями кредитного портфеля МСП Банка.