«Навигатор риска» – сервис для работы малого бизнеса с рисками в рамках 115-ФЗ от Райффайзенбанка

1146

Райффайзенбанк запустил для бизнес-клиентов «Навигатор риска» – сервис контроля уровня риска блокировки счета в рамках 115-ФЗ. Сервис позволит клиентам микро- и малого бизнеса оценить повседневные операции на соответствие закону, избегать нарушений и блокировки счета.

Сервис доступен в интернет-банке «Райффайзен Бизнес Онлайн». Для оценки риска используются уведомления и цветовые сигналы. Если операция несет повышенный риск, клиент увидит красный сигнал.

Артем Воронецкий, руководитель направления развития цифровых сервисов в мобильном приложении для бизнеса Райффайзенбанка: «Чтобы избегать нарушений, бизнесу достаточно работать прозрачно — это максимум операций онлайн и открытая коммуникация с банком при возникновении вопросов. Но в работе нужно учитывать множество факторов, например, репутацию контрагентов. Ручная проверка требует много времени и может оказаться недостаточно эффективной. Навигатор риска оценивает эти факторы автоматически — это простой способ избежать проблем и сэкономить на рутинных процессах».

Почему это важно

Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» появился в 2001 году. По-простому его называют антиотмывочным законом. Закон касается всех российских банков и обязывает их следить за операциями клиентов. Для этого в банках есть внутренняя служба финмониторинга. Она следит за операциями и выявляет фирмы, которые ведут фиктивную деятельность и занимаются обналичкой. Если банк не следит за операциями, его могут лишить лицензии.

С помощью сервиса «Навигатор риска» клиенты Райффайзенбанка смогут оценить свои повседневные операции на соответствие закону 115-ФЗ, избегать нарушений и блокировки счета.

Напомним, ранее Райффайзенбанк добавил в онлайн-бухгалтерию сервис «Персональный бухгалтер», предоставляющий консультации клиентам банка.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:  Стратегия KMF, новые сервисы Райффайзенбанка и «зеленые» вклады казахстанского МСБ — обзор банковских лонгридов