Денисюк Глеб, «Факторинг Хаб»: «В ближайшие 2-3 года — фокус на прирост МСБ в публичных закупках»

1784
Более 2000 новостей, экспертных мнений, интервью и обзоров; 600 презентаций со всех мероприятий, 400 исследований ведущих компаний мира, 400 инноваций банков в сегменте МСБ - на новом сайте клуба. Перейти

Летом 2020 года в Украине была запущена онлайн-платформа «Факторинг Хаб», позволяющая предпринимателям-поставщикам подавать заявки на участие в публичных закупках и получать предложения безрегрессного факторинга от банков. Платформа была создана по инициативе министерства развития экономики, торговли и сельского хозяйства, ProZorro и совместными усилиями команды поддержки реформ и Офиса развития МСП.

SME Banking Club пообщался с руководителем проекта «Факторинг Хаб» Глебом Денисюком и выяснил: с какой целью создавалась платформа, ее преимущества, результаты за первое полугодие, как воспользоваться услугой факторинга и многое другое.

Онлайн-платформа «Факторинг Хаб» была запущена в Украине в июле 2020 года, в разгар экономического кризиса из-за пандемии Covid-19. Расскажите цель создания проекта и для кого – фокус вашей целевой аудитории?

Денисюк Глеб
Денисюк Глеб — руководитель проекта «Факторинг Хаб»

Объем рынка госзакупок в Украине в среднем составляет 600 млрд грн ($21,4 млрд — ред.) в год. За период существования системы Prozorro неоднократно поднимался вопрос доступности этого рынка для малого и среднего бизнеса. Несмотря на то, что среди этих игроков есть высококвалифицированные и надежные компании, основной преградой для них является условие отсрочки платежей за товары или услуги.

Согласно опроса ГП «Прозорро», 60% малых и средних предприятий (МСП) не участвуют в государственных тендерах по причине отсрочки платежа со стороны Заказчиков (гос. предприятий). Период отсрочки может варьироваться от 30 до 180 дней.

На вопрос: «Участвовали ли бы вы в государственных тендерах при условии оплаты за товары/услуги в течение 1—3 рабочих дней», 90% МСП ответили утвердительно.

Онлайн-платформа «Факторинг Хаб» создана с целью предоставления возможности МСП участвовать в государственных тендерах и получать деньги за товары/услуги в течение 1—3 рабочих дней. Инструмент, с помощью которого это возможно, — факторинг.

Система объединяет Заказчиков, Поставщиков и Банки (фин. учреждения). Последние предоставляют услугу факторинга и берут на себя дебиторскую задолженность Заказчика, выплачивая необходимую сумму Поставщику практически сразу после подписания всех необходимых документов.

Кто инициировал создание проекта? Кто оказал поддержку пилотного этапа проекта онлайн-платформа «Факторинг Хаб»?

Онлайн-платформа «Факторинг Хаб» — это результат совместной работы нескольких сторон. Создана платформа по инициативе Министерства развития экономики, торговли и сельского хозяйства Украины и ГП «Прозорро». К воплощению проекта в жизнь совместными усилиями присоединились Reform Support Team Mineconomy и Офис развития малого и среднего предпринимательства / SME.DO, финансируемые при поддержке ЕС. IT-решение обеспечила команда волонтеров-разработчиков.

Программа USAID «Конкурентоспособная экономика Украины» через грантополучателя — Общественную организацию «Редька», поддерживает дальнейшую разработку и продвижение «Факторинг Хаба». Это способствует развитию и улучшению бизнес-среды для малых и средних предприятий Украины.

В чем преимущества платформы для МСП? Как МСП может решить вопрос получения оплаты с помощью онлайн-платформы «Факторинг Хаб»?

На любом этапе участия в государственных тендерах через систему Prozorro, МСП может получить предложения финансирования от банков. Для этого достаточно зарегистрироваться на платформе «Факторинг Хаб» и отправить заявку.

Все банки, зарегистрированные в системе, увидят запрос на финансирование и предоставят свои предложения. Далее — уже дело за Поставщиком (МСП): принять предложение банка или отклонить его.

Преимущество платформы — решение для МСП, желающих принимать участие в гос. тендерах и расширять рынок сбыта своих товаров и услуг.

Учитывая стоимость кредитов и риски, связанные с получением таких денежных средств, факторинг решает сразу несколько проблем:

  1. Стоимость: факторинг дешевле кредита.
  2. Сроки получения финансирования: для оформления кредита понадобится от нескольких рабочих дней до нескольких недель, факторинг позволяет получить деньги практически за 1—2 суток.
  3. Залог: для получения кредита у МСП потребуют залоговое имущество, при факторинге — нет.

Какие результаты работы платформы можно выделить за прошедшие с момента запуска 6 месяцев работы «Факторинг Хаб»?

ТОП-5 результатов за 6 месяцев работы онлайн-платформы «Факторинг Хаб»:

  1. Объем операций, проведенных через платформу — 12 млн грн. ($428 тыс. — ред.).
  2. Количество регистраций — больше 150.
  3. Все тендеры Укрпочты теперь — с возможностью факторинга.
  4. В системе зарегистрированы три банка — ПУМБ, Альянс, МТБ.
  5. Привлечены новые крупные Заказчики — Международный аэропорт «Борисполь», ГК «Укоборонпром».

Факторинг Хаб

Вы предлагаете МСП воспользоваться услугой факторинга, просто за 3 шага: сформировать заявку, получить предложения и выбрать лучшее из них. Какие критерии для получения и сколько времени бизнесу нужно для получения.

МСП подает анкету через онлайн-платформу «Факторинг Хаб», далее банки рассматривают заявку согласно собственных внутренних процедур. Как правило, рассмотрение занимает от 1 до 3 рабочих дней. И после — дают свое предложение.

Далее — дело за Поставщиком.

На какую сумму уже положительно утвержденных сделок? Какой в среднем процент и основные причины отказа?

Сумма положительно утвержденных сделок уже составляет более 12 млн грн. Среднерыночный процент — до 1,8% за 30 дней использования средств. На данный момент отказов в системе не было.

Первым финансовым учреждением, присоединившимся к платформе, стал ПУМБ. В ноябре к платформе подключился банк «Альянс». Кто следующий в вашем списке? Как банку стать партнером платформы? Каковы критерии отбора?

Мы рассматриваем все банки, которые работают в сегменте МСП и уже имеют продукт факторинга или находятся в процессе разработки, внедрения внутренних процедур и операционных процессов. Заинтересованным банкам мы помогаем внедрить продукт факторинга. Фокус — на безрегрессном факторинге.

Для подключения к платформе банк может связаться с нами:

  1. Через Фейсбук-страницу
  2. Позвонить по номеру: 0 800 33 08 08
  3. Написать на почту: [email protected] gmail.com

Кто в планах «Факторинг Хаб» следующий в качестве заказчика?

На первых этапах работы мы рассматриваем самых крупных Заказчиков в системе Prozorro — ТОП-20. Это большие государственные предприятия, которые часто организуют тендеры и работают с большим количеством поставщиков.

Рассматриваем и менее крупных Заказчиков, заинтересованных в увеличении конкуренции на торгах, улучшении качества закупок и экономии средств.

Какие задачи онлайн-платформа «Факторинг Хаб» сможет помочь решить для МСП в ближайшие 2—3 года?

Наша цель — предоставить для МСП максимально функциональную, быструю онлайн-платформу для взаимодействия с банками и Заказчиками. Здесь предприятие сможет выбрать самое выгодное предложение от банков и оперативно обмениваться данными с Заказчиком. Автоматизация и упрощение работы — наш приоритет сейчас.

В ближайшие 2-3 года — фокус на прирост МСП в публичных закупках. Минимум +10% к количеству МСП, которые участвуют на Prozorro сейчас, открытие для МСП нового рынка — государственных тендеров.

Напомним, в ноябре 2020 года SME Banking Club провел Экспертный совет SME Finance Advisory Council, в ходе которого кредитный продукт для малого и среднего бизнеса «Файныя грошы» белорусского банка БелВЭБ был признан лучшим в странах СНГ и Кавказа. В интервью SME Banking Club исполнительный директор Банка БелВЭБ Виктор Апанасик рассказал об основных преимуществах данного кредитного продукта, как банк смог снизить время обработки заявки до 2-х минут и какие онлайн-продукты для МСБ банк планирует запускать в будущем.

Это эксклюзивный материал SME Banking Club. При полном либо частичном копировании ссылка на SME Banking Club обязательна.